Vos revenus, vos dépenses → votre solde mensuel et des conseils personnalisés
💡 Bourse échelon 3 ≈ 520 €/mois · Échelon 7 ≈ 664 €/mois. Détails dans le guide budget étudiant.
⚠️ Estimation indicative : chaque situation est unique (loyer réel, APL recalculée chaque trimestre, bourse selon échelon). Pour un chiffrage officiel, utilisez le simulateur du DSE (bourse) et caf.fr (APL).
Le budget étudiant repose sur trois piliers : les aides (bourse Crous sur critères sociaux, de 1 454 € à 6 637 € par an selon l'échelon, et APL versée par la CAF, de 0 à environ 260 €/mois), les revenus d'activité (job étudiant au SMIC, environ 9,45 € net/heure en 2026, dans la limite de 2 260 €/an pour ne pas remettre en cause la bourse) et l'aide familiale. De l'autre côté, les postes de dépense : le loyer est de loin le premier (49 % du budget en moyenne, 450 à 950 €/mois selon la ville), suivi de la nourriture (180 à 250 €/mois), du transport (25 à 60 €/mois avec un abonnement jeune), des loisirs (50 à 100 €/mois) et des frais fixes (téléphone, fournitures, assurance).
Un budget mensuel étudiant équilibré hors Paris se situe autour de 900 à 1 100 € de dépenses pour 1 000 à 1 300 € de revenus (bourse échelon 3 + APL + petit job + aide familiale). À Paris et dans les grandes villes en tension (Lyon, Bordeaux, Nice), il faut compter 300 à 500 € de plus. Deux leviers changent tout : le logement Crous ou la colocation (économie de 200 à 350 €/mois) et la cuisine maison (économie de 80 à 150 €/mois). Si votre solde est négatif après ce calcul, agissez dans cet ordre : vérifiez vos droits (bourse, APL, aides d'urgence du Crous), réduisez les postes flexibles (loisirs, nourriture, téléphone), puis augmentez vos revenus (job étudiant, vente de cours, micro-activité).
Un solde positif de 100 à 300 €/mois est un excellent objectif : il couvre les imprévus (ordinateur en panne, voyage, santé) et permet d'épargner 50 à 100 €/mois sur un livret jeune (rémunéré environ 3 à 4 % en 2026). Un solde entre 0 et -100 € reste gérable ponctuellement. En dessous de -150 €, il faut agir rapidement : réduire le loyer (colocation, Crous), les loisirs ou augmenter ses revenus.
L'APL dépend de vos ressources des 12 derniers mois, de votre loyer et de la zone géographique. Le simulateur officiel de la CAF (caf.fr) donne une estimation en 5 minutes. Pour un studio hors Paris, comptez en général 100 à 260 €/mois ; en logement Crous, l'APL est souvent déduite directement du loyer. Attention : un job d'été bien payé peut réduire l'APL du trimestre suivant, car elle est recalculée chaque trimestre.
Oui, jusqu'à 2 260 € de revenus d'activité par an (environ 188 €/mois) sans remise en cause de la bourse. Au-delà, la bourse peut être réduite ou suspendue selon votre échelon. Si vous prévoyez de dépasser ce seuil, informez le Crous en avance : une régularisation est possible, mais l'anticipation évite les mauvaises surprises.
Comptez 200 à 250 €/mois en cuisinant soi-même, 300 € et plus avec les plats préparés et le fast-food. Les leviers : repas Crous à tarif social (1 € pour les boursiers), applis anti-gaspi (Too Good To Go, Phoenix), cuisine en batch le dimanche et courses en fin de journée (produits démarqués). Avec ces réflexes, la facture passe sous 180 €/mois.
À Paris, comptez 850 à 950 €/mois pour un studio (ou 450 à 550 € en colocation ou en résidence Crous) et un budget total de 1 400 à 1 600 €/mois hors aides. Avec l'APL (150 à 260 €) et une bourse échelon 5 ou plus, un étudiant parisien peut s'en sortir avec 800 à 1 000 € de revenus mensuels — mais la marge reste mince.
Dans l'ordre : 1) le loyer (colocation, logement Crous, déménagement en zone moins chère) — c'est le poste le plus lourd ; 2) les loisirs et sorties (fixez un budget plaisir de 40-60 €/mois) ; 3) la nourriture (cuisine maison, anti-gaspi) ; 4) les forfaits (téléphone à moins de 10 €/mois, internet mutualisé) ; 5) le transport (vélo, abonnement jeune, covoiturage). En parallèle, augmentez vos revenus : job étudiant, cours particuliers, vente de supports de cours.